Anti Money Laundering: как распознать отмыв средств?

Anti Money Laundering или AML: распознаем отмыв денег оперативно и безошибочно. Заработок нечестным путем — это, к сожалению, реалия нашего времени и множество лиц и компаний занимаются, так называемым, “отмывом” средств — по факту, этот процесс представляет собой легализацию средств, полученных незаконным путем. Проблема состоит в том, что ответственность за разного рода сомнительные операции лежит не только на “исполнителях” но и, например, на банках через которые такие операции производятся: или же, сильно страдает репутация банка, что также крайне нежелательно. Именно поэтому, крайне необходимо вовремя выявлять различные сомнительные операции и, в том числе — отмыв денег.

На самом деле, в каждой финансовой организации существует ряд способов и паттернов, которые позволяют выявить сомнительные финансовые операции и манипуляции, практически на начальном этапе. Сомнительные операции, имеют самый различный характер и наиболее популярная схема для выявления отмыва денег — это AML или Anti Money Laundering.

Что представляет из себя AML?

Это — своеобразная политика финансовой организации, подразумевающая тщательный контроль за операциями, производимыми в финансовой организации, а также предотвращение отмыва денег. Она включает в себя такие этапы как обнаружение сомнительных финансовых операций, их предотвращение, а также сообщение о них соответствующим органам. Механизмы обнаружения и предотвращения могут быть разными: чаще всего это позволяют сделать различные автоматизированные системы, позволяющие определить подозрительность финансовых операций исходя из ряда закономерностей, им присущим. 

Что можно делать в рамках политики Anti Money Laundering?

Принцип “Знай своего клиента” — идеален в данном случае. Причем, придерживаясь такого принципа, финансовая организация получит ряд дополнительных бонусов: помимо выявление сомнительных финансовых манипуляций как таковых, при анализе финансового поведения клиентов, банк может еще более удобно организовать свою работу, еще более качественно коммуницировать с клиентами, сделав свой сервис еще более клиентоориентированным, что несомненно ведет к повышению прибыли организации.

В реализации политики AML, также необходима качественная автоматизация всех процессов, что значительно упрощает отчетность и аналитику, ведение учета,  а также мониторинг деятельность каждого конкретного клиента. Усиление внутреннего контроля просто необходимо в каждой финансовой организации при реализации такой политики.

Как можно автоматизировать процесс?

Разработанное компанией ФБ Консалт (на платформах QlikView и QlikSense) решение "Финансовый мониторинг", позволяет сотрудникам отдела финансового мониторинга, качественно анализировать происходящие в финансовой организации процессы, а также вовремя (в режиме онлайн) выявлять и предотвращать разного рода сомнительные операции. Они позволяют анализировать финансовую деятельность каждого клиента, производимые им финансовые операции, качественно производить отчетность, разного рода выписки и тому подобное. Такое ПО максимально многофункционально и позволяет сделать работу организации в разы более эффективной.

Более подробную информацию о решении Вы можете узнать на нашем сайте.

Свяжитесь с нами


Более подробную информацию Вы можете получить, позвонив в "ФБ Консалт" по тел.:  +7 (495) 781–6400 или отправив запрос по электронной почте: info@fbconsult.ru. Специалисты компании с радостью ответят на все интересующие Вас вопросы. Обращайтесь!


Подписка

RSS-материал