13.07.16 Система финансового мониторинга, AML
Усиление внутреннего контроля в кредитных организациях, по требованию Центробанка РФ, привело к многочисленным отказам при открытии расчетных счетов для организаций.
Усиление внутреннего контроля в кредитных организациях, по требованию Центробанка РФ, привело к многочисленным отказам при открытии расчетных счетов для организаций. Банки опасаются попасть под санкции финансового регулятора и готовы жертвовать своими потенциальными клиентами.
По статистике «ВТБ 24», в III квартале 2015 года открыл только 29 тысяч расчетных счетов, отказ в открытии счета получил каждый пятый клиент банка. По некоторым данным, Альфа-банк за два месяца закрыл несколько тысяч счетов небольших компаний, имевших признаки «сомнительности».
Регулятор поставил высокую планку требований и пожеланий к банкам при анализе плохих операций: ЦБ смотрит на скорость и самостоятельность реагирования.
Самим банкам приходится оперативно прорабатывать алгоритмы защиты от неблагонадежных клиентов. При этом, негативные последствия таких жестких мер могут коснуться как потенциальных клиентов банка, так и самой кредитной организации. Статистику необоснованных отказов в открытии расчетных счетов банкиры не ведут. К чему приведет банкиров такое ужесточение правил работы — покажет время.
Команда «ФБ Консалт» предлагает автоматизированную систему финансового мониторинга (anti-money laundering — AML) счетов и операций Ваших клиентов на базе BI Qlik (QlikView либо Qlik Sense), одной из задач которой является выявление сомнительных клиентов и операций. Решение уже внедрено и апробировано в российских Банках.
Основные возможности Системы финансового мониторинга:
1. Анализ финансовой деятельности клиента (юр.л/ИП/физ.л)
2. Анализ финансовых операций по счетам клиента
3. Выявление сомнительных операций клиентов
4. Автоматическое формирование выписки по клиенту и отчетности
5. Отправка электронных уведомлений и отчетности пользователям
Параметры и алгоритмы расчета гибко настраиваются в интерфейсе системы.
Выявление сомнительных клиентов и операций (AML: финансовый мониторинг) проводится по ряду признаков:
- контроль выплаты налогов, дебетового оборота, обналичивания денежных средств прямым путём и с использованием альтернативных схем, деятельности клиента;
- выявление клиентов, уклоняющихся от уплаты НДФЛ;
- взаимодействие с сомнительными контрагентами;
- контроль клиентов, которыми интересовались государственные органы;
- клиентов, подозреваемых в теневой инкассации;
- клиентов, взаимодействующих с контрагентами из списка теневой инкассации;
- контроль по крупным сделкам, прироста дебета за месяц, займовых операций и операций с ценными бумагами и т.д. (>15)
Приложение позволяет наладить совместную работу сотрудников Банка по анализу клиентов и максимально быстро реагировать на возникшие ситуации.
Внедрение AML решения, по выполнению задач финансового мониторинга (на базе платформы QlikView либо Qlik Sense), от «ФБ Консалт», по словам пользователей, повышает достоверность и обоснованность отказов и помогает сохранять благонадежных клиентов.
За счет применения современных технологий и сокращения влияния «человеческого фактора», анализ информации происходит быстро и точно.
Результаты базируются на реальных фактических данных, полученных из разных ИТ-систем Банка (АБС, учетной системы, внешних систем).
Более подробную информацию о системе финансового мониторинга (AML: Aanti Money Laundering) разработанной компанией ФБ Консалт Вы можете прочитать на нашем сайте по ссылке.
Ресурсы
Свяжитесь с нами
Более подробную информацию Вы можете получить, позвонив в "ФБ Консалт" по тел.: +7 (495) 781–6400 или отправив запрос по электронной почте: info@fbconsult.ru. Специалисты компании с радостью ответят на все интересующие Вас вопросы. Обращайтесь!
Москва