"Известия" представляют рейтинг самых динамичных банков 2005 года
Цель нашего ежегодного исследования — выделить те коммерческие банки, финансовые показатели которых в 2004 году росли наибольшими темпами. Рейтинг строится на количественном анализе динамики финансовых показателей без учета качественной оценки информации нефинансового характера.
2005 год сохранил общую тенденцию роста абсолютных финансовых показателей российских банков. Так, например, активы банков, зарегистрированных в Москве и Московской области, увеличились в 2005 году с 5814 млрд. рублей до 7953 млрд. рублей. Таким образом, прирост активов составил за год 36.8%. Капитализация московских банков имеет также положительную динамику роста, но отстает по темпам по сравнению с активами. В 2005 году капитализация московских банков увеличилась на 28.4% и составила 952.9 млрд. рублей. Общий объем прибыли по итогам 2005 года составил 227 млрд. рублей. Таким образом, в 2005 году московские банки заработали в 1.5 раза больше, чем по итогам 2004 года.
Перейдем к главному этапу нашего исследования — выделению наиболее динамичных банков по результатам деятельности в 2005 году. В рейтинге принимают участие московские банки, активы которых на 1 января 2006 года превышали 100 млн. рублей. Деление московских банков на группы осуществлялось исходя из величины активов. Состав банковских групп неоднороден по количеству кредитных организаций. Так, в первую группу (активы более 25 млрд. рублей) вошли 39 банков (в рейтинге 2004 года — 38). Во вторую — банки, активы которых лежат в пределах от 6 до 25 млрд. рублей, таких банков оказалось 68 (в прошлом рейтинге — 69). Активы банков третьей группы лежат в пределах от 1.2 до 6 млрд., и таких банков 191 (в прошлом рейтинге — 192). Состав четвертой, самой многочисленной, группы — 280 банков (в прошлом рейтинге — 254) с активами больше 0.1 млрд. рублей и меньше 1.2 млрд. рублей на 1 января 2006 года.
Для того чтобы проводить сравнительный анализ, нами были отобраны показатели, которые во многом являются ключевыми в деятельности банков, а динамика изменения значений этих показателей, на наш взгляд, максимально характеризует развитие каждого отдельно взятого коммерческого банка. Это собственный капитал, активы, средства клиентов, коммерческие кредиты, чистая прибыль. Общий показатель развития кредитной организации определяется как средний коэффициент роста из динамики пяти показателей развития банка за период с 1 января 2005 года по 1 января 2006 года
В первой группе 39 банков. Это крупные банки Москвы и Московской области по активам. Первое место у банка "Уралсиб". У банка существенно возрос объем операций на финансовом рынке, рост клиентской базы способствовал увеличению активных операций, в частности коммерческого кредитования. Однако своим значительным ростом этот банк прежде всего обязан своим владельцам (акционерам), которые приняли решение в третьем квартале перевести все дочерние банки корпорации "Уралсиб" (в прошлом "НИКойл") на один баланс. Отсюда и существенный рост большинства финансовых показателей. Второе место принадлежит банку "Русский Стандарт", который добился существенных высот в потребительском кредитовании. На третьем месте еще один стандарт, только национальный — это банк "Национальный Стандарт".
Среди десяти наиболее динамичных банков второй группы три дочерних иностранных банка. Кроме того, в лидерах роста Российский банк развития с государственным участием, "Национальная факторинговая компания" (НФК) и еще несколько коммерческих банков со специализациями в разных областях.
Первую позицию во второй таблице занимает Московский залоговый банк, средний показатель развития которого свидетельствует о шестикратном увеличении значений основных финансовых показателей. Второе место принадлежит дочернему банку "ВЕСТЛБ Восток", который на протяжении 2005 года показывал высокую динамику по основным финансовым показателям. На третьем месте Российский банк развития.
В третьей группе нашего рейтинга из 191 банка выделяется дочерний Банк Мелли Иран и девять российских банков. Первая позиция у иранского банка, рост его показателей стабильный и высокий. Средний балл развития этого банка 9.2. Несколько хуже показатели у Русского индустриального банка, который уже не первый раз присутствует в десятке динамичных банков. На третьей позиции со средним баллом 5.4 Межпромбанк плюс. Замыкает группу банк "Народный кредит" со средним баллом развития 2.36.
В четвертой группе 280 кредитных организаций. Характеризовать банки в этой группе можно как небольшие финансовые компании, обладающие банковской лицензией. Приход денежных средств в такие банки объемом около 1 млн. долларов может существенно отразиться на показателях этих банков. Поэтому финансовые показатели таких банков наиболее подвержены изменениям от одного периода времени к другому.
Первое место в четвертой группе принадлежит Русскому ипотечному банку, активы которого составляли на 1 января 2006 года около 1.2 млрд. рублей, а капитал — 111 млн. рублей. Специфика деятельности этого банка во многом определена его названием. На втором и третьем местах Межрегионбанк и банк "Две столицы" соответственно со средними баллами развития 3.82 и 3.27.
Рейтинг "Известий": банки-лидеры по динамике развития в 2005 году
Первая группа | |||||||
Место | Банк | Средний балл развития | Значения показателей на 1 января 2006 года в тысячах рублей | ||||
Капитал | Активы | Средства клиентов | Коммерческие кредиты | Прибыль | |||
1 | УРАЛСИБ | 2,831 | 34 217 091 | 231 787 672 | 130 808 871 | 129 653 995 | 10 952 884 |
2 | РУССКИЙ СТАНДАРТ | 2,304 | 10 096 126 | 112 479 103 | 39 249 027 | 99 693 689 | 6 806 141 |
3 | НАЦИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ | 2,235 | 3 207 769 | 31 042 754 | 24 652 552 | 9 186 940 | 354 846 |
4 | РОССЕЛЬХОЗБАНК | 1,810 | 11 280 227 | 65 338 615 | 21 470 419 | 44 418 595 | 652 673 |
5 | АБСОЛЮТ-БАНК | 1,762 | 3 298 485 | 28 920 577 | 8 131 733 | 17 750 598 | 1 151 073 |
6 | СВЯЗЬ-БАНК | 1,646 | 2 271 677 | 31 935 086 | 15 568 656 | 14 183 641 | 233 425 |
7 | НАЦИОНАЛЬНЫЙ РЕЗЕРВНЫЙ БАНК | 1.270 | 11 603 572 | 27 238 204 | 6 558 054 | 9 744 093 | 7 765 980 |
8 | ДОЙЧЕ БАНК | 1,085 | 3 945 832 | 26 958 271 | 14 214 338 | 4 109 366 | 1 022 814 |
9 | НОМОС-БАНК | 1,021 | 8 473 954 | 85 633 448 | 30 471 855 | 47 483 982 | 1 312 775 |
10 | ПРОМСВЯЗЬБАНК | 0,910 | 7 354 904 | 105 086 388 | 59 500 632 | 58 003 971 | 1 353 456 |
Вторая группа | |||||||
1 | МОСКОВСКИЙ ЗАЛОГОВЫЙ БАНК | 6.128 | 806 970 | 14 849 932 | 13 563 030 | 1 986 899 | 56 685 |
2 | ВЕСТЛБ ВОСТОК | 4,942 | 1 139 697 | 9 365 044 | 916 205 | 3 591 900 | 280 388 |
3 | РОССИЙСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ | 2,518 | 5 997 590 | 17 484 469 | 5 696 616 | 6 111 121 | 297 621 |
4 | ИНВЕСТСБЕРБАНК | 2,390 | 2 159 528 | 24 992 015 | 17 310 809 | 15 547 640 | 233 924 |
5 | ФИНАНСБАНК | 1,993 | 991 788 | 14 170 627 | 10 398 472 | 12 075 712 | 100 703 |
6 | НФК | 1,976 | 1 726 245 | 10 732 037 | 30 597 | 4 448 815 | 356 456 |
7 | СТРОЙКРЕДИТ | 1,461 | 1 570 502 | 12 990 844 | 7 095 517 | 3 393 239 | 609 079 |
8 | БАНК НАТЕКСИС | 1,322 | 1 314 591 | 8 438 618 | 416 813 | 4 798 077 | 96 028 |
9 | МОССТРОЙЭКОНОМБАНК | 1,292 | 1 456 664 | 7 403 208 | 5 038 090 | 5 407 563 | 70 979 |
10 | РОСЕВРОБАНК | 1,185 | 2 009 061 | 19 751 676 | 13 492 700 | 10 338 734 | 441 325 |
Третья группа | |||||||
1 | БАНК МЕЛЛИ ИРАН | 9,156 | 1 197 468 | 2 244 417 | 91 544 | 293 440 | 84 849 |
2 | РУССКИЙ ИНДУСТРИАЛЬНЫЙ БАНК | 7,203 | 821 434 | 4 355 445 | 3 440 960 | 1 755 247 | 310 703 |
3 | МЕЖПРОМБАНК ПЛЮС | 5,418 | 1 813 674 | 2 546 682 | 445 803 | 3 044 | 13 361 |
4 | ПУЛЬС СТОЛИЦЫ | 4,728 | 126 913 | 1 568 847 | 1 254 362 | 252 373 | 7 073 |
5 | НОТА-БАНК | 4,257 | 179 590 | 1 544 161 | 977 852 | 443 010 | 24 251 |
6 | ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК РАЗВИТИЯ | 3,249 | 188 366 | 1 897 554 | 1 049 823 | 829 070 | 44 661 |
7 | ЭКОНОМИКС-БАНК | 3,211 | 269 740 | 1 353 953 | 806 947 | 293 025 | 35 788 |
8 | ФИНАНСОВЫЙ СТАНДАРТ | 2,520 | 262 092 | 1 636 702 | 480 886 | 211 505 | 26 377 |
9 | ОБЪЕДИНЕННЫЙ РЕГИОНАЛЬНЫЙ БАНК | 2,381 | 1 303 661 | 3 224 340 | 502 226 | 2 294 209 | 50 758 |
10 | НАРОДНЫЙ КРЕДИТ | 2,357 | 373 388 | 2 848 231 | 1 096 323 | 1 506 489 | 41 854 |
Четвертая группа | |||||||
1 | РУССКИЙ ИПОТЕЧНЫЙ БАНК | 10,961 | 110 946 | 1 178 103 | 72 521 | 1 064 375 | 7 270 |
2 | МЕЖРЕГИОНБАНК | 3,818 | 167 840 | 842 235 | 495 562 | 361 190 | 27 587 |
3 | ДВЕ СТОЛИЦЫ | 3,266 | 154 369 | 922 082 | 701 923 | 27 422 | 6 154 |
4 | МЕНЕДЖЕР | 3,111 | 13 465 | 137 209 | 76 689 | 49 313 | 5 712 |
5 | РИТ-БАНК | 3,051 | 194 545 | 883 725 | 451 117 | 624 505 | 51 550 |
6 | ВЫМПЕЛ | 2,564 | 352 952 | 809 223 | 140 425 | 373 323 | 17 668 |
7 | УКРСИББАНК | 2,466 | 242 236 | 1 104 390 | 335 932 | 539 325 | 765 |
8 | ИНТЕГРО | 2,248 | 175 225 | 841 332 | 619 510 | 235 563 | 21 243 |
9 | ЭКО-ИНВЕСТ | 2,209 | 161 878 | 289 270 | 116 406 | 134 625 | 3 259 |
10 | ПЕРВЫЙ КЛИЕНТСКИЙ БАНК | 2,193 | 56 557 | 874 415 | 810 099 | 20 848 | 4 004 |
Источник ”Известия”