21.10.16 Финансовый мониторинг от «ФБ Консалт»
В октябре 2016 года вышел очередной номер популярного журнала "Национальный Банковский Журнал".
В этом номере Вы можете ознакомиться со статьей посвященной проблемам выявления сомнительных клиентов в банках, написанную нашим генеральным директором Денисом Стубаревым: Финансовый мониторинг от «ФБ Консалт»
Автоматизация банковского бизнеса – одна из сложнейших и интереснейших задач для любой ИТ-компании. Более 15 лет назад «ФБ Консалт» стала одной из первых компаний, внедривших на российском банковском рынке CRM-систему. Не останавливаясь на достигнутом, компания теперь готова предложить банкам новые эффективные инструменты для конкурентной борьбы за клиента.
Пока еще не все российские банки применяют аналитику во всех сферах своей деятельности. Чаще они используют ее для формирования отчетности, не затрагивая такие важные разделы, как клиентская, маркетинговая аналитика и риск-менеджмент. Но усиление внутреннего контроля в кредитных организациях привело к многочисленным отказам в открытии расчетных счетов для организаций. Банки, опасаясь попасть под санкции мегарегулятора финансового рынка в лице ЦБ РФ, готовы жертвовать своими потенциальными клиентами. Чтобы избежать такой ситуации, необходимо оперативно прорабатывать алгоритмы защиты от неблагонадежных клиентов, используя аналитические модули данных различных учетных систем.
Автоматизированная система финансового мониторинга (Anti-Money Laundering – AML) счетов и операций клиентов на базе лидирующей платформы бизнес-аналитики Qlik (QlikView, Qlik Sense) является наиболее востребованной в свете сложившейся ситуации на банковском рынке. Решение уже внедрено и апробировано в российских банках.
К ключевым возможностям системы финансового мониторинга относятся следующие:
1) анализ финансовой деятельности клиента;
2) анализ финансовых операций по счетам клиента;
3) выявление сомнительных операций клиента;
4) оперативное проведение расследований;
5) автоматическое формирование выписки по клиенту и отчетности;
6) отправка электронных уведомлений и отчетности пользователям.
Решение от компании «ФБ Консалт» позволяет наладить совместную работу сотрудников банка по анализу клиентов и максимально быстро реагировать на возникающие ситуации. Программа производит статистический, коэффициентный, сравнительный анализ всех реквизитов платежа, используя как историю платежей клиента и получателя платежа, так и общебанковскую статистику, учитывающую регион, страну, банк, назначение и сумму платежа, а также многие другие связанные факторы.
Параметры и алгоритмы расчета гибко настраиваются в интерфейсе системы. Уже в базовой версии выявление сомнительных клиентов и операций проводится по ряду признаков. Вот только некоторые из них:
Выявление сомнительных Клиентов и Операций
- Контроль выплаты налогов. Выявление клиентов, уклоняющихся от выплат налоговых обязательств;
- Контроль дебетового оборота. Выявление клиентов, с крупными дебетовыми оборотами;
- Контроль обналичивания денежных средств. Выявление клиентов, обналичивающих денежные средства прямым путём и с использованием альтернативных схем;
- Контроль видов деятельности клиента;
- Отсутствие оплат НДФЛ. Выявление клиентов, уклоняющихся от уплаты НДФЛ;
- Выявление клиентов, взаимодействующих с сомнительными контрагентами;
- Выявление и контроль клиентов, которыми интересовались государственные органы;
- Теневая инкассация. Выявление клиентов, подозреваемых в теневой инкассации;
- Выявление клиентов, взаимодействующих с контрагентами из списка теневой инкассации;
- Крупная операция после регистрации. Выявление клиентов, не совершающих крупные финансовые операции первые 3 месяца, и проводивших хотя бы одну с 4 по 6 месяцы после регистрации;
- Контроль прироста дебета за месяц. Выявление клиентов, прирост месячного дебетового оборота которых вырос более чем в два раза;
- Контроль экономической деятельности клиента. Выявление клиентов, сменивших свой вид экономической деятельности (ОКВЭД) более чем на 30%;
- Контроль займовых операций. Выявление клиентов, с большим объёмом займовых операций.
Внедрение решения от «ФБ Консалт» повышает достоверность и обоснованность отказов и помогает сохранять хороших клиентов. За счет применения современных технологий и сокращения влияния человеческого фактора анализ информации происходит быстро и точно. Результаты базируются на реальных фактических данных, полученных из разных ИТ-систем банка (АБС, учетной системы, внешних систем).
Более подробную информацию о решении Вы можете узнать на нашем сайте.
Свяжитесь с нами
Более подробную информацию Вы можете получить, позвонив по тел.: +7 (495) 781–6400 или отправив запрос по электронной почте: info@fbconsult.ru. Специалисты компании ответят на все интересующие Вас вопросы. Обращайтесь!
Москва